Ordermanagement im Bankenbereich

„Verkauf“, „Kauf“ und „Tausch“ – Transaktionen wie sie im Ordergeschäft von weltweit tätigen Banken täglich zu tausenden vorkommen. Wie könnte ein so zeitlich hochbrisantes Geschäft besser abgewickelt werden, als durch Vollautomatisierung der Vorgänge?

Diese Art der Transaktionen wird heutzutage online durchgeführt. Doch was, wenn eine Originalunterschrift auf einem Beleg benötigt wird oder wenn die Transaktion durch einen Vermittler stattfindet? Dann wählt man am Besten eine Kombination aus Webportal und Printdokument. Der Kunde trägt alle relevanten Daten in einer Webschnittstelle ein. Diese generiert einen ausdruckbaren Beleg, welcher einen 2D-BarCode mit allen eingegebenen Daten enthält. Der Kunde druckt den Beleg, unterzeichnet und faxt ihn an die Servicenummer des Kreditinstitutes.

Dort wird der Beleg über einen Faxserver vom CODING4 abgeholt. Der Barcode wird mittels einer speziellen Aktion gelesen und die entsprechenden Felder werden als Metadaten dem Dokument zugeordnet. Jetzt muss nur noch die Unterschriftenprüfung stattfinden. Das Feld für die Unterschrift ist aufgrund des durch den Barcode gut erkennbaren Belegtyps klar. Eine inhaltliche Prüfung kann nur durch Vergleich der Unterschrift auf Überdeckung mit einer Referenzunterschrift (über eine eigene Aktion regelbar) erfolgen. Stimmen alle Daten überein, so können die Informationen automatisiert an das Ordersystem weitergereicht werden. Wenn nicht, oder wenn z.B. der zu handelnde Betrag ein Maximum überschreitet, so wird das Dokument einem Mitarbeiter zur Bearbeitung im CODING-MailView zugeordnet.